《行動(dòng)計(jì)劃》中提到，“互聯(lián)網(wǎng)+資產(chǎn)管理”就是用互聯(lián)網(wǎng)精神深化資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，用互聯(lián)網(wǎng)制度重塑資產(chǎn)管理行業(yè)的供需關(guān)系，用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)激發(fā)資產(chǎn)管理行業(yè)的創(chuàng)新動(dòng)力。

　　《行動(dòng)計(jì)劃》認(rèn)為，發(fā)展“互聯(lián)網(wǎng)+資產(chǎn)管理”具有重要的戰(zhàn)略意義和現(xiàn)實(shí)意義。“互聯(lián)網(wǎng)+資產(chǎn)管理”有利于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、提高金融體系運(yùn)行效率，促進(jìn)間接融資向直接融資轉(zhuǎn)變;有利于資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)商業(yè)模式變革，激發(fā)創(chuàng)新活力;有利于更好滿足公眾財(cái)富管理需求，服務(wù)養(yǎng)老體系。

　　《行動(dòng)計(jì)劃》還詳細(xì)分析了資產(chǎn)管理行業(yè)推行“互聯(lián)網(wǎng)+”面臨的諸多機(jī)遇和挑戰(zhàn)。“互聯(lián)網(wǎng)+資產(chǎn)管理”的發(fā)展機(jī)遇包括：一是居民財(cái)富管理意識增強(qiáng)，財(cái)富規(guī)模持續(xù)增長，發(fā)展空間巨大;二是互聯(lián)網(wǎng)金融推動(dòng)財(cái)富管理邁向普惠金融階段;三是以基金為代表的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)“網(wǎng)、端、云”構(gòu)建基本完成，優(yōu)勢明顯。

　　資產(chǎn)管理行業(yè)的“互聯(lián)網(wǎng)+”面臨的挑戰(zhàn)：一是互聯(lián)網(wǎng)已占領(lǐng)各類用戶入口，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有被邊緣化的趨勢;二是互聯(lián)網(wǎng)高效的信息收集和運(yùn)用能力，動(dòng)搖行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ);三是互聯(lián)網(wǎng)低成本和高效配置信息，侵蝕原有行業(yè)版圖;四是以傭金為主的產(chǎn)品通道模式亟待變革，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品有待完善。

　　《行動(dòng)計(jì)劃》指出，資產(chǎn)管理行業(yè)推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)計(jì)劃重點(diǎn)要抓的措施是：一是以銷售支付推動(dòng)建立客戶信息數(shù)據(jù)庫，加強(qiáng)行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動(dòng)資產(chǎn)管理行業(yè)賬戶統(tǒng)一查詢功能及數(shù)據(jù)互聯(lián)互通;二是構(gòu)建O2O市場運(yùn)營體系，推動(dòng)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立金融服務(wù)平臺，大力發(fā)展投資顧問，提供全方位資產(chǎn)配置和金融服務(wù);三是支持發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融用戶端，關(guān)注個(gè)性需求，全面解決客戶獲取、開戶、識別、信息獲取和需求聚合的問題;四是鼓勵(lì)發(fā)展符合互聯(lián)網(wǎng)金融特征的財(cái)富管理產(chǎn)品，支持投資產(chǎn)品與消費(fèi)場景融合;五是推動(dòng)上市公司信息披露標(biāo)準(zhǔn)化，研究推廣數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的投資和決策流程;六是大力發(fā)展外包服務(wù)機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)資產(chǎn)管理行業(yè)非核心業(yè)務(wù)外包，利用云技術(shù)降低成本、節(jié)約資源;七是推動(dòng)資產(chǎn)管理行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的雙向融合，培育一批具有行業(yè)影響力的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)。

　　為完善資產(chǎn)管理行業(yè)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)計(jì)劃，基金業(yè)協(xié)會將推動(dòng)建立“互聯(lián)網(wǎng)+資產(chǎn)管理”支持服務(wù)體系，建立多維管理體系，加強(qiáng)信息化監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)，開展持續(xù)的、透明的信息披露，建立適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)展的監(jiān)管、自律機(jī)制，同時(shí)將加強(qiáng)基金銷售和投資顧問人員管理與培養(yǎng)，建立健全行業(yè)信息公示和誠信約束機(jī)制等。